Investujeme do fondů – výchozí parametry (díl 2.)

V minulém díle jsme si řekli, že provedeme investici ku příležitosti narození dítěte, s cílem vytvořit mu rezervu na budoucí studium a start do vlastního života. Tak se do toho pusťme:

Jaké jsou naše výchozí parametry:

  1. máme k dispozici investiční horizont 25-30 let
  2. nedisponujeme závratnými finančními prostředky. Cílem je zainvestovat do 150.000 Kč

Jakou formu investice zvolíme?

  • S ohledem na dlouhý investiční horizont jsme se rozhodli, že investici provedeme do akcií. Investice do akcií je v dlouhém horizontu nejen bezpečná, ale dává nám i jistotu uspokojivého zhodnocení.
  • Náš kapitál je limitovaný, rozhodli jsme se proto, neinvestovat přímo do jednotlivých titulů cenných papírů, ale využít podílové fondy. To nám dá možnost i s malým kapitálem poměrně významně diverzifikovat portfolio.

Jaký je náš výchozí stav?

Píše se začátek srpna roku 2007. Kapitálovým trhům se daří, stejně jako světové ekonomice. Česká republika je v Evropské unii, nicméně zatím nepřijala euro. Na českém trhu je řada společností, které nabízí širokou paletu podílových fondů.

Zrekapitulovali jsme si naší výchozí situaci a teď si pojďme říci s jakými parametry naší investici provedeme:

  1. Předpokládáme, že v té době již budeme mít v ČR euro, takže investici provedeme rovnou v EUR
  2. Budeme do investice alokovat kapitál cca 150.000 Kč
  3. Nakoupíme výhradně akciové podílové fondy, ale budeme částku diverzifikovat minimálně do 3 různých fondů

Máme základní představu, jak by naše investice měla vypadat a v příštím díle proto vybereme investiční společnost, uzavřeme s ní smlouvu a začneme investovat.

Napsat komentář

Vaše emailová adresa nebude zveřejněna. Vyžadované informace jsou označeny *